Una vez que haya completado su inscripción con OKTO, le pedimos que verifique su cuenta para los fines de cumplimiento, ya que tomamos todas las medidas para prevenir el fraude y cumplir plenamente con las reglamentaciones de KYC y de prevención del lavado de dinero (Anti-Money Laundering, AML). Puede continuar su procedimiento de incorporación inmediatamente después de su inscripción o en cualquier momento. Existen 4 niveles de cuenta diferentes (Básico, Estándar, Premium y Platino) y cada uno de estos desbloquea características y funcionalidades específicas. Para mejorar el nivel de su cuenta se deben presentar información y documentos adicionales.
El nivel 0 (Básico) simplemente requiere la finalización de la inscripción de su cuenta de OKTO, a continuación de la autenticación OTP exitosa de su teléfono móvil y correo electrónico registrados.
El nivel 1 (Estándar) requiere simplemente la presentación de una tarjeta de identificación o pasaporte válidos emitidos por el gobierno (o licencia de conducir para ciudadanos del Reino Unido) y una selfi nítida para verificar su identidad.
El nivel 2 (Premium) requiere prueba de dirección y la presentación del Cuestionario A (condición ocupacional, propósito de la cuenta, etc.). Los documentos de prueba de dirección aceptados son facturas de servicios públicos (electricidad, gas, agua), facturas de servicios de telecomunicaciones para líneas telefónicas fijas o televisión satelital, estados de cuentas bancarias, evaluaciones tributarias. Los documentos de prueba de dirección no deben tener más de 3 meses de antigüedad.
El nivel 3 (Platino) requiere documentos de prueba de patrimonio y fondos para demostrar que sus ingresos provienen de una fuente legítima, como una carta oficial del empleador, recibo de sueldo reciente, préstamo de un banco, prueba de ganancias, estado bancario, investigación de la fuente de patrimonio, entre otras, así como también la presentación del Cuestionario B (ingreso anual, tamaño del patrimonio, etc.).
Para obtener más información sobre los niveles de verificación, los requisitos y los límites de la cuenta, puede consultar el siguiente enlace:
Puede continuar su procedimiento de verificación inmediatamente después de su inscripción o en cualquier momento. Lo mismo se aplica también a cualquier mejora de la cuenta. Para aumentar sus límites a nivel 3, comuníquese con nuestro equipo de atención al cliente por correo electrónico a support@oktopay.freshdesk.com.
