El proceso de verificación generalmente toma unos pocos minutos y nos ayuda a protegerle contra el fraude y garantizar
que usted pueda usar todos los servicios y funciones de OKTO de una forma totalmente segura.
Tenemos la obligación de pedirles a nuestros clientes que verifiquen sus cuentas
para los fines de cumplimiento, con el propósito de brindar servicios y mejorarlos.
Según el nivel de KYC deseado, debe enviar la documentación equivalente.
1. Inicie sesión en su aplicación de OKTO.
2. Vaya a Configuración y toque la sección Controles fin.
3. Complete el proceso de verificación.
| Niveles de verificación y requisitos | |||
|---|---|---|---|
| Nivel 0 (Basic) | Nivel 1 (Standard) | Nivel 2 (Premium) | Nivel 3 (Platinum) |
| Finalización de su registro de cuenta de OKTO | Tarjeta de identificación/Pasaporte emitidos por el gobierno | Documentos de prueba de dirección | Documentos de prueba de patrimonio y fondos |
| Autenticación OTP de su teléfono móvil y su correo electrónico registrados | Selfi para verificar su ID | Cuestionario A | Cuestionario B |
Tipos de documentos aceptados:
Tarjeta de identificación válida aceptada: Documento nacional o pasaporte
Documentos de prueba de dirección aceptados:
• Factura de servicios (electricidad, agua, gas)
• Factura de telecomunicaciones para teléfono fijo o televisión satelital
• Extracto de cuenta bancaria
• Declaración de impuestos
Los documentos no deben tener más de 3 meses de antigüedad.
Documentos de prueba de patrimonio y fondos aceptados:
Documentos de prueba de patrimonio y fondos para demostrar que sus ingresos proceden de una fuente legítima. Pueden ser una carta oficial del empleador, nómina reciente, préstamo del banco, prueba de ganancias, extracto de cuenta bancaria e investigación de la fuente de patrimonio, entre otras.
| Descubra las funciones de OKTO | |||
|---|---|---|---|
| Nivel 0 (Basic) | Nivel 1 (Standard) | Nivel 2 (Premium) | Nivel 3 (Platinum) |
| Recargue su cuenta de OKTO a través de tarjeta de débito/crédito | Recargue su cuenta de OKTO a través de tarjeta de débito/crédito o mediante transferencia bancaria | Recargue su cuenta de OKTO a través de tarjeta de débito/crédito o mediante transferencia bancariacard | Recargue su cuenta de OKTO a través de tarjeta de débito/crédito o mediante transferencia bancaria |
| Retire dinero de OKTO de su tarjeta de débito/crédito o de su cuenta bancaria | Retire dinero de OKTO de su tarjeta de débito/crédito o de su cuenta bancaria | ||
| Gaste su dinero a través del código QR en los comerciantes OKTOmerchants | Gaste su dinero a través del código QR en los comerciantes OKTOmerchants | Gaste su dinero a través del código QR en los comerciantes OKTO | Gaste su dinero a través del código QR en los comerciantes OKTO |
| Recupere sus fondos instantáneamente a través de su cuenta OKTOaccount | Recupere sus fondos instantáneamente a través de su cuenta OKTOaccount | Recupere sus fondos instantáneamente a través de su cuenta OKTO | Recupere sus fondos instantáneamente a través de su cuenta OKTO |
| Envíe y solicite dinero de sus amigos (Usuarios de OKTO)(OKTO Users) | Envíe y solicite dinero de sus amigos (Usuarios de OKTO) | Envíe y solicite dinero de sus amigos (Usuarios de OKTO) | |
| Controle sus transacciones en cualquier lugar, en cualquier momento y en tiempo realanytime and real-time | Controle sus transacciones en cualquier lugar, en cualquier momento y en tiempo realanytime and real-time | Controle sus transacciones en cualquier lugar, en cualquier momento y en tiempo real | Controle sus transacciones en cualquier lugar, en cualquier momento y en tiempo real |
| Guarde sus recibos | Guarde sus recibos | Guarde sus recibos | Guarde sus recibos |
| Cuenta IBAN gratis | Cuenta IBAN gratis | Cuenta IBAN gratis | |
| Solicite su Mastercard® débito de OKTO vinculada a su cuenta de OKTO | Solicite su Mastercard® débito de OKTO vinculada a su cuenta de OKTO | ||
| Solicite su Mastercard® débito virtual de OKTO vinculada a su cuenta de OKTO | Solicite su Mastercard® débito virtual de OKTO vinculada a su cuenta de OKTO | ||
| Mayores límites de transacción | Mayores límites de transacción | Mayores límites de transacción | |
| Verifica los límites de OKTO | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nivel 0 (Basic) | Nivel 1 (Standard) | Nivel 2 (Premium) | Nivel 3 – Platinum | |||||||
| Límites de transacción | Billetera | Saldo máximo | 50.00 € | 200,000.00 € | 200,000.00 € | 200,000.00 € | ||||
| Añadir fondos | Dinero/Tarjeta/Recepción de efectivo | Mensual | 50.00 € | Mensual | 250.00 € | Mensual | 2,500.00 € | Mensual | 50,000.00 € | |
| Retirar | Envío de dinero | n/a | Diario | 250.00 € | Diario | 1,250.00 € | Diario | 50,000.00 € | ||
| Mensual | 250.00 € | Mensual | 2,500.00 € | Mensual | 50,000.00 € | |||||
| Anual | 250.00 € | Anual | 15,000.00 € | Anual | 200,000.00 € | |||||
| Pagos | P2M | Diario | 50.00 € | Diario | 500.00 € | Diario | 1,250.00 € | Diario | 50,000.00 € | |
| Mensual | 50.00 € | Mensual | 1,000.00 € | Mensual | 2,500.00 € | Mensual | 50,000.00 € | |||
| Anual | 50.00 € | Anual | 3,000.00 € | Anual | 15,000.00 € | Anual | 200,000.00 € | |||
| Apuesta | Depósito de la apuesta | Diario | 50.00 € | Diario | 500.00 € | Diario | 1,250.00 € | Diario | 50,000.00 € | |
| Mensual | 50.00 € | Mensual | 1,000.00 € | Mensual | 2,500.00 € | Mensual | 50,000.00 € | |||
| Anual | 50.00 € | Anual | 3,000.00 € | Anual | 15,000.00 € | Anual | 200,000.00 € | |||
| Personal | P2P (Enviar, Recibir, Dividir) | n/a | Diario | 250.00 € | Diario | 1,250.00 € | Diario | 50,000.00 € | ||
| Mensual | 250.00 € | Mensual | 2,500.00 € | Mensual | 50,000.00 € | |||||
| Anual | 3,000.00 € | Anual | 15,000.00 € | Anual | 200,000.00 € | |||||
| Límites de la tarjeta | Retiro de efectivo | Diario | 750.00 € | Diario | 750.00 € | |||||
| Mensual | 1,000.00 € | Mensual | 1,000.00 € | |||||||
| Anual | 12,000.00 € | Anual | 12,000.00 € | |||||||
| por transacción | 750.00 € | por transacción | 750.00 € | |||||||
| transacciones/día | 10 | transacciones/día | 10 | |||||||
| Pago | Diario | 3,000.00 € | Diario | 3,000.00 € | ||||||
| Mensual | 3,000.00 € | Mensual | 3,000.00 € | |||||||
| Anual | 36,000.00 € | Anual | 36,000.00 € | |||||||
| por transacción | 3,000.00 € | por transacción | 3,000.00 € | |||||||
| transacciones/día | 20 | transacciones/día | 20 | |||||||
| Límites de IBAN | SEPA Entrante | |||||||||
| Diario | 1,250.00 € | Diario | 20,000.00 € | |||||||
| Mensual | 2,500.00 € | Mensual | 50,000.00 € | |||||||
| Anual | 15,000.00 € | Anual | 200,000.00 € | |||||||
| transacciones/día | 10 | transacciones/día | 10 | |||||||
| SEPA Saliente | Diario | 15,000.00 € | Diario | 100,000.00 € | ||||||
| Mensual | 15,000.00 € | Mensual | 100,000.00 € | |||||||
| Anual | 15,000.00 € | Anual | 100,000.00 € |
* Tarjeta e IBAN proporcionadas a través deUAB «PAYRNET»
